湖北省荆门市人民政府


荆政发［2002］33号

市人民政府关于印发《荆门市企业信用规则》和《荆门市企业信用等级评定办法》的通知

各县、市、区人民政府，屈家岭管理区，市政府各部门，各大中型企业、事业单位：　　
　　现将《荆门市企业信用规则》和《荆门市企业信用等级评定办法》印发给你们，请遵照执行。

二○○二年八月二十日



荆门市企业信用规则

　　第一条 为切实加强企业信用建设，在全市企业中形成诚实守信的风尚，营造良好的企业信用环境，加快我市经济发展，根据《市人民政府关于加强信用环境建设的意见》，结合我市工商企业的实际，特制定本规则。
　　第二条 加强企业信用建设，必须遵循以下基本原则：按照社会主义市场经济体制的要求，坚持企业信用建设与经济环境综合整治相结合，整顿和规范市场经济秩序；坚持企业信用建设与精神文明建设相结合，强化企业信用意识，培育以诚信为核心的企业道德规范体系；坚持企业信用建设与企业创新、增强竞争力相结合，参与国际竞争，提高企业经济效益；坚持企业信用建设与完善各项规章制度相结合，建立失信约束机制，促进企业的稳步、健康发展。
　　第三条 企业应依法开展生产经营活动，做到有贷有还，按期还本付息，坚决杜绝抽逃资金、贷款到期不还、逃废银行债务的行为。
　　第四条 企业应严格执行《合同法》规定，切实履行合同条款，防止合同履行中的断章取义或拒不履行合同条款的行为。
　　第五条 企业应严格执行国家税法规定，增强纳税意识，按期申报纳税，认真履行纳税义务，足额缴纳应缴税款，杜绝偷税、欠税及其它涉税违法违规行为。
　　第六条 工业企业应坚持质量第一、 用户至上的方针，积极推行ISO9000系列标准，强化质量检验和计量标准化工作，坚决控制不合格产品流入市场；商业企业要严禁销售假冒伪劣商品、残损变质、质次价高商品，生产销售活动中严禁短斤少两，维护商业信用，保护消费者利益。
　　第七条 企业应严格执行《价格法》，根据其经营条件建立、健全内部价格管理制度和价格台帐，商品实行明码实价，坚决杜绝随意作价、哄抬物价、价格欺诈、价格暴力等价格违法行为。
　　第八条 企业必须严格遵守对用户的服务承诺，确保商品质量和售后服务到位。
　　企业必须严格执行国家登记注册管理规定，遵守市场准入规则。
　　第九条 企业用工必须严格执行《劳动法》和其他有关法律法规，与劳动者签订用工合同，按规定支付劳动者报酬，缴纳劳动者社会养老保险金、失业金、医疗保险金，不得以任何理由或借口，拖欠或扣发劳动者报酬，缓缴或拒缴社会保障资金。
　　第十条 企业应严格执行《会计法》和《统计法》，确保企业财务、统计资料的真实性、准确性和及时性。
　　（一）真实性：根据企业经营实绩，真实地向社会公开企业经营成果，严格按照国家统一的会计制度规定，进行会计核算，不得账外设账；不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为，杜绝财务、统计报表中的违法行为。
　　（二）准确性：企业的财务、统计报表要准确地反映生产经营情况，不得虚报、瞒报、伪造和篡改，为上级部门决策提供依据。
　　（三）及时性：财务、统计报表必须严格按照报表制度规定，及时上报，不得以任何理由或借口拒报或迟报。
　　第十一条 在市场经济活动中，必须按照公平、公开、平等竞争的要求，严守商业道德，不得损人利已，恶意攻击竞争对手，或以不道德行为破坏竞争环境。
　　第十二条 企业的信用等级考评每年一次，由市信用等级评审委员会按照《荆门市企业信用等级评估办法》，结合各企业的信用履行情况，负责进行考评。考评结果由市信用等级评审委员会在宣传媒体上进行登报公布。
　　第十三条 市人民政府根据市信用等级评审委员会的考评结果，对信用等级优的企业和企业法人代表进行奖励。企业可享受贷款、评优等方面的优惠政策，在税收上按其纳税信用分类管理、区别对待。企业法人代表除给予精神鼓励外，另外给予一定的物质奖励。
　　第十四条 市企业信用等级评审委员会应督促信用差的企业限期整改，督促其自觉履约守信。对恶意逃废债务，失约失信的，在媒体上曝光；对失信情节特别严重的企业，由工商部门吊销其营业执照。对信用差的国有和国有控股企业法人代表，给予黄牌警告。
　　第十五条 企业信用的建设由市经贸委具体负责，并接受市信用环境建设领导小组指导，研究制定企业信用建设的相关政策，抓好综合协调，督促检查工作。
　　第十六条 政府各职能部门要相互沟通，相互支持，相互配合，及时发现和解决工作的问题，推进企业信用建设。
　　第十七条 本规则中的企业是指除个体工商户以外的国有、国有控股、国有参股和改制的民营企业。
　　第十八条 本规则由荆门市经济贸易委员会负责解释。



荆门市企业信用等级评定办法

　　为认真贯彻市政府五届十次全会精神，落实市人民政府关于加强信用环境建设的意见，进一步规范企业经营行为，培育良好的企业信用环境，促进经济健康发展，特制定企业信用等级评定办法。
　　一、评定原则
　　(一)公开原则：市企业信用等级评审委员会将企业信用等级评估的内容、指标、量化标准、评审程序、评审结果等通过新闻媒体和政府公众网向社会进行公开。
　　(二)公平原则：参加评审的企业，包括国有、国有控股、国有参股企业和改制后的民营企业，实行统一标准，一视同仁，公平对待。
　　(三)公正原则：企业信用等级评估，依据评估内容、指标进行分类考评，不因企业某一项指标不达标，就取消企业的参评资格，按综合评价得分，确定企业的信用等级。
　　二、评定内容标准
　　(一)金融信用：企业银行贷款，要按贷款协议认真履行义务，按期还本付息；不得隐匿、抽逃、转移资产，终止与债权银行信用往来，故意躲避收贷收息；抵押物未经抵押权人同意不得实施出售；为他人提供贷款担保的，要切实履行担保义务；企业在进行改制时，不得逃废、悬空银行债务，已发生的不合规企业改制行为得到纠正。
　　(二)合同信用：企业在经营活动中，要严格执行《合同法》规定，切实履行合同条款，合同执行中，不得断章取义或拒绝履行合同条款；不得以签定合同为名，进行敲诈或以他人不知情资产为诱饵行骗，借他人合法证件干违法勾当；经营活动中的应付款，要按购销合同规定，及时支付，不得以任何理由和借口拒付，故意拖欠他人账款。
　　(三)纳税信用：按国家税法规定，如实申报收支情况，建立复式账薄、收支凭证粘贴薄和商品（产品）进销存登记薄，不得擅自销毁账薄和另设账薄，拒不申报或虚假申报；不得借故偷税、骗税、抗税、逃税，无故欠税和隐匿企业真实经营情况；认真履行纳税义务，按时足额缴纳应缴税款。
　　(四)质量信用：工业企业要认真贯彻《产品质量法》，坚持质量第一、 用户至上的方针，积极推行ISO9000系列标准，强化质量检验和计量标准化工作，要树立品牌意识，提高产品质量，坚决控制不合格产品流入市场。商贸企业要杜绝销售假冒伪劣、残损变质的商品，不短斤少两，掺杂使假，以次充好，以劣充优，维护企业信用，保护消费者的合法权益，并自觉接受工商、质监、卫生防疫部门的检查和监督。
　　(五)价格信用：按照《价格法》要求，根据其经营条件建立、健全内部价格管理制度和准确记录与核定商品和服务生产成本的价格台帐，严格执行物价部门的统一指导价，不得随意作价，串联哄抬物价，利用虚假信息和引诱手段进行价格欺诈，杜绝垄断压价的不法行为，接受物价部门的价格指导，使用正规的商品价码标签和出具商品售后有效凭据。
　　(六)服务信用：经营活动中，要主动热情、耐心周到、举止端庄、文明服务，健全和完善企业售后服务体系，坚持做到信用承诺和服务及时到位，不准违背消费者的意愿，借故拖延和拒绝提供服务；要接受消费者投诉中心和消费者协会的监督，配合做好服务协调工作。
　　(七)劳动保障信用：严格执行《劳动法》和其他有关法律法规，与劳动者签定用工合同，明确双方的权利和义务，按规定支付劳动者报酬，缴纳劳动者社会养老保险金、失业金、医疗保险金，不得无视道德法律，不履行劳动合同，以各种理由或借口，拖欠或扣发劳动者报酬，缓缴或拒缴社会保障资金；不得随意延长劳动时间，强迫劳动者加班加点，限制人身自由，不得驱赶、辱骂、殴打劳动者。
　　(八)财务统计信用：必须严格执行《会计法》，根据企业经营实绩，真实地向社会公开企业经营成果，严格按照国家统一的会计制度规定，进行会计核算，不得账外设账；不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为，杜绝财务报表中的“水份”和“参杂使假”行为。必须严格执行《统计法》规定，准确反映生产经营情况，不得虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料或拒报、迟报统计报表。
　　(九)道德信用：严格按照公开、公正、平等竞争的要求，严守商业道德。 不得欺行霸市 ，强买强卖，损人利已；不得恶意攻击竞争对手，或以不文明的手段参与竞争，破坏竞争对手的正常经营秩序；不得以虚假广告进行欺骗消费者的促销活动。要遵章守纪、文明经营、诚实守信、团结互助，创造优美、和谐、公平的竞争环境。
　　三、评价指标和等级划分标准
　　企业信用等级评价指标由9个指标构成，总分为100分。其中：金融信用（25分） 、纳税信用（15分）、合同信用（8分）、质量信用（10分） 、价格信用（8分）、服务信用（10分）、劳动保障信用（8分）、财务统计信用（8分）、道德信用（8分）。
　　等级划分标准：根据企业信用评价指标综合得分情况，企业信用等级划为A、B、C三个等级：90分以上为A级，70-89分为B级，69分以下为C级。
　　四、考评方法及步骤
　　(一)填报：由企业对照本评定内容、标准和有关规定，填写《企业信用情况统计表》（见附表），并附企业相关事实材料，报市企业信用等级评审委员会办公室。
　　(二)初评：企业信用等级评审委员会成员单位，市经贸委、市人民银行、市工商局、市国税局、市地税局、市劳动和社会保障局、市质量技术监督局、市物价局、市财政局和市统计局根据企业信用等级评定内容、标准，在听汇报、看资料、调查的基础上，结合企业的自评情况，对参评企业的信用情况进行实事求是初评，并将初评结果报市企业信用等级评定委员会办公室。
　　(三)评审：市信用等级评定委员会办公室根据评委会各成员单位的初评意见，进行汇总，并对评委会成员单位上报的企业信用等级测评意见和结果，组织现场调查、核实。在此基础上，报市信用等级评审委员会会议审议。评审委员会委员三分之二以上通过的认定结果，即为企业信用等级。
　　(四)评审工作要求：企业信用等级的评定，由市企业信用等级评审委员会每年评审一次，评审工作结束后，将企业信用等级评定结果向社会公布。



　　附件：荆门市企业信用情况统计表附件
　　　　　荆门市企业信用情况统计表



中国银行


中国银行关于下发《储蓄专业岗位责任制》和《进一步加强信用卡业务重要部位管理的意见》的通知
中国银行


各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行：
为了遏制近年来我行系统违法违纪经济案件上升的势头和大要案的发生，总行于4月12日至14日在北京召开的部分分行防范经济案件座谈会提出，作为防大案的第一步，要大力加强联行、信贷、信用卡和存款四个大案多发部位的领导和管理。会议纪要对各分、支行和各级业务主管
部门提出了具体的工作要求。根据纪要要求，总行综合计划部提出了储蓄专业岗位责任制，信用卡部也提出了进一步加强长城卡业务重要部位管理的意见，现发给你们，请转发至基层行、处、所，传达到一线具体操作人员。各单位可结合实际，对此充实或补充，分别贯彻到两项业务的具体
操作人员中去，展开有力、有效的教育和管理。
财会部提出的《关于加强联行管理，防范联行经济案件的通知》已以中银财（94）145号文下发。信贷一部提出的关于加强信贷业务管理的有关规定及信贷人员内部责任制也将陆续下发。各行接到文件后也应按上述要求迅速贯彻到有关的具体操作人员，切实保证其落实。

附：一、储蓄专业岗位责任制（试行）
前言：近年来，由于内部管理工作比较薄弱，发生在储蓄业务岗位的违法违纪经济案件呈上升之势。为了加强对储蓄业务的管理，明确内部人员的岗位责任，做好防范经济案件的工作，现提出储蓄专业岗位责任制下发试行。1988年6月我部编写的《存款业务基础知识》一书，对储
蓄业务的操作程序、核算手续及方法、储蓄会计出纳核算的基本规定等做了比较全面系统的介绍。各单位应以此书的有关章节为基本教材，对储蓄业务人员进行有关规章制度的教育，并结合实际，将有关内容分别补充到不同岗位的责任制中，确保各项规章制度的落实。
一、科（股）长岗位责任制
（一）贯彻党的各项方针政策，按照储蓄工作规章制度和上级布置，安排好本科、股、组、所的工作，做到月初有安排，月末有检查，季有小结，年度有总结，确保本、外币储蓄存款任务的完成。
（二）每月要有三分之二的时间深入所、柜，掌握业务活动情况。督促和考核各个时期计划的完成和政策原则、规章制度的执行。加强宣传工作，采取措施不断改善储蓄人员的服务态度，提高核算质量和工作效率。
（三）及时掌握储蓄存款业务的各类数字和变化情况，职工收支、储源变化、群众思想动态。熟悉历年储蓄利率变化情况，掌握业务技能和操作规程。
（四）加强科、股、所、柜的内部管理，不定期地检查储蓄所的现金库存，做好各种资料的积累，抓好定额定员管理和业务量统计工作。
（五）加强对储蓄承包所的管理，贯彻按劳分配原则，审核、处理职权范围内的事项。
（六）认真做好政治思想工作，组织职工的政治理论、文化学习和业务学习，开展岗位练兵和劳动竞赛，不断提高储蓄干部的思想和业务素质，开展谈心活动，帮助职工解决一些思想、工作和生活中的困难和问题。
（七）处理职权范围内的其他事项。
二、所主任岗位责任制
（一）以身作则，团结同志，做好全所职工的思想政治工作，关心职工生活，组织全所人员的政治、业务学习，提高他们的政策水平、思想水平和业务水平。
（二）领导全所职工认真贯彻执行储蓄业务的方针、政策、原则和规章制度，大力开展储蓄业务。
（三）制定工作计划和措施，按照钱帐分管，章证分管等制约制度的要求，合理安排劳动组合，开展宣传，文明礼貌办所，提高服务质量和工作质量，加强核算，不断提高经营管理水平，完成和超额完成上级下达的各项经济指标和工作任务。
（四）组织、检查、考核储蓄人员岗位责任制执行情况，发现违章违纪现象及时纠正，严肃处理，遇有重要情况随时向上级报告。加强对职工的管理和考核，贯彻按劳分配原则，充分调动职工的积极性，督促其尽职尽责完成工作任务。
（五）抓好本所核打帐务、结息、安全保卫工作，每月检查库存并做好记录。
（六）处理职权范围内的其他事项。
三、外勤人员岗位责任制
（一）负责组织开展储蓄宣传工作，深入街道和单位，向职工进行勤俭持家、节约储蓄，支援国家建设的宣传教育，依靠社会力量，发展宣传员，建立宣传网，经常开展活动。
（二）负责对储蓄代办员的组织和辅导工作，协助代办员开展业务。
（三）深入调查研究，积累资料，掌握辖区内职工人数，工资总额、职工、居民收储变化情况。建立健全单位、居委会基本情况的资料卡，摸清储源。
（四）认真抓好街道、单位互助储金会和零整集体户的发展和巩固，搞好预约、代储、退分工作。
（五）积极宣传组织工资转储和个体户存款业务。
四、检查辅导员岗位责任制
（一）经常深入所辖储蓄所巡回检查储蓄政策、原则的贯彻情况。
（二）检查帐务管理和核算手续是否都按《储蓄网点管理暂行办法》和《储蓄会计出纳核算制度》的规定办理。
（三）检查有价单证、空白重要凭证、公章、私章、挂失档案和库存现金等管理是否都按规定要求办理。
（四）对帐务管理好、核算无差错的储蓄所要帮助总结经验推广，对帐务核算经常出差错的储蓄所要找出原因，具体帮助、辅导，提高业务技术水平。
（五）在检查中发现小的差错，要及时纠正，作出记录，发现较大的问题，要及时向领导反映，迅即查清处理。如果领导拖延不理，可以越级向上级反映。
五、记帐员岗位责任制
（一）认真执行储蓄政策原则、会计出纳核算制度及操作规程，负责接办各种存款、取款、挂失、托收手续。审查存单、存折，办理制票开单，登记记帐，计算利息，做到核算正确、内容完整，书写整齐，符合规定要求。
（二）清点存款、复核付款、坚持先收款，后开存单（折），并记分户帐。付款先复单、折、帐，计算利息，后付款。坚持与储户交接作到四清：问清、点清、交清、笔笔清。交接班复点现金，做到不错不乱。
（三）负责管理储蓄分户帐，经常整理帐卡，修饰帐垛，保证帐页整齐清洁，并及时整理装订销户和满页，按规定入库。
（四）分科目扎平，汇总当日动户帐，编制营业汇总日报表，记载开销户、挂失、托收登记簿，装订保管挂失申请书，按时上交入库。
（五）每月组织核打各科目分户帐，及时处理帐务悬案，答复查询，确保帐务不错不乱。
（六）负责柜台业务情况变化的分析，积累存款变化的资料，做好柜面宣传和服务工作，有问必答，热情接待，文明礼貌。
（七）负责领取和保管空白重要凭证，每天营业终了进行核对。
（八）负责安全防范工作，下班时，对门窗、帐箱、保险柜、办公桌抽屉进行一次认真检查。发现问题不能解决的，应立即报告领导。
六、单人收付操作员岗位责任制
（一）按规章办理开户、清户、存款、取款、转帐等每一笔业务；
（二）审核客户填写的存、取款凭证和开户申请书的内容是否规范；
（三）负责鉴别货币的真伪及是否流通中货币，防止误收；
（四）核对和整点现金，及时领、缴库存现金，做到库存现金不超限额；
（五）负责电脑终端机的操作，按业务性质做电脑交易，做到“上机签到，下机签退”；
（六）做好对经办业务的帐、折、传票、取款方式的自我复核；
（七）大额现金的存、取款业务和更改取款方式手续，按规定经复核或主管授权办理；
（八）挂失、冻结、错帐更正、换折、更改密码、更正存折号码和取消帐户状态等特殊业务，经主管授权办理；
（九）妥善保管和正确使用业务用章，做到“人在章在，人离章锁”；
（十）妥善保管和使用电脑操作磁卡，不得将磁卡随意交予他人使用；
（十一）妥善保管和发出存折，每天使用情况通过表外科目核算，并登记重要空白凭证登记簿。
（十二）记载现金尾箱库存登记簿，经交叉复核和责任人检视大数，并在登记簿上签章确认，监督加锁加封后，按规定办理入库保管手续；
（十三）分类核打存、取款凭证，核对传票与电脑打印的总数，如是通存通兑业务填制跨行代收付传票；
（十四）凡在业务过程中发生的现金或其他差错事故，柜员应及时向领导报告；
（十五）应柜员的休假，必须把库存现金、重要空白凭证、业务用章按规定移交给领导指定的接收人；
（十六）尾箱互相调拨现金，必须符合核算手续并经责任人盖章。
七、出纳（复核）员岗位责任制
（一）贯彻出纳制度，办理现金收付、出入库，负责付款，主辅币搭配得当。
（二）审核凭证的完整性、真实性，对填制不合规定的凭证要退回重做。经手现金笔笔与凭证、存单、存折核对相符，坚持营业终了碰库制度，保证现金不错不乱，发现差错，要积极组织查找，并及时报告领导。
（三）复核记帐员经办的凭证、帐卡、利息、报表的数字和手续，审核开销户、挂失、托收登记簿，保证帐折、帐款、帐实、帐卡、帐表相符，总帐与分帐相符。
（四）按规定保管、使用各项业务公章，做到人离章锁。按规定签署各种凭证。
（五）积累业务资料，登记差错事故，研究改进工作。
（六）坚持交接班制度。认真清点库存款，入库款项专册登记签收。
（七）提高警惕，向破坏、伪造人民币的行为作斗争。营业终了检查柜、屉、门窗、电源，将公章、铁柜钥匙一并入库保管。
八、现金尾箱安全责任人岗位责任制
（一）每日营业终了，尾箱必须经过双人盘点核对（属单人操作的必须进行当面交叉复点），经办、复核签章认可后，经责任人检视大数并签章，监督加封，加锁入库保管并办理有关交接手续，尾箱金额不得超过限额。
（二）责任人必须有指定的接替人，责任人不在位时，由接替人代行其职责。
（三）必须坚持钱帐分管、双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。出入库房必须双人同出同进，库房必须配备正付钥匙，并指定专人保管。任何情况下（包括节假日和中午）严禁营业厅内单人对外办理出纳、储蓄业务。
（四）库存尾箱互相调拨现金，必须符合核算手续并通过责任人签字批准。
（五）尾箱现金必须坚持每天与会计核对帐务，平帐后方能离开。
（六）本外币现金和有价证券出入库，必须填制出入库凭证，双人互相签章确认。
（七）责任人必须每月至少查库一次，并做好查库记录。
九、汇总人员岗位责任制
（一）编制管辖储蓄所营业日报表，全面核对各储蓄所日报表的各项数字，现金及空白重要凭证的库存和其它应监督的事项。
（二）逐日综合编制储蓄科目汇总传票向会计部门并帐。
（三）负责托收登记收发，挂失书的登记保管、装订、入档工作。
（四）负责检查和了解储蓄所（代办所）帐务处理和执行制度的情况，对他们进行业务辅导，对存在的问题，要进行分析研究，提出改进意见。协助各所查错帐，及时向领导反映。
（五）负责统计资料。按时登记、统计本处及储蓄所的各项储蓄业务数字，编制月、季、年度业务报表，建立业务档案，积累业务资料。
十、事后监督岗位责任制
（一）按照储蓄政策原则、会计法、储蓄会计出纳核算制度和有关规定，全面审核储蓄所（含代办所、联办所）日报表各项数字、各种会计凭证和帐表，发现错误及时查询纠正。
（二）审核利息计算是否准确。
（三）每季核打帐务，做到总帐与分户帐相符，不错不乱。
（四）认真、完整、及时记载挂失、查询、差错等各种登记簿、卡。
（五）监督完毕的各项帐、单、表报按日顺序保管，每月装订，按时入库。
中国银行综合计划部
1994年5月23日

附：二、进一步加强长城卡业务重要部位管理的意见
根据部分分行防范经济案件座谈会纪要的要求，为了加强信用卡业务的管理，防范违法违纪案件的发生，特重申和制订如下规定，请各行严格贯彻执行。
一、长城卡空白卡的领用、保管及打卡发卡的有关制度
（一）领取空白卡要严格执行有关规定，要派双人携带证明前来领取。对空白卡的管理应视同现金管理。各分行领取空白卡后要入保险柜专人保管，出入库空白卡均应按规定作表外科目收付传票。
（二）客户申请办理长城卡必须完整填写申请表及有关资料，然后经资信调查部门及有关负责人签字批准后，方可打卡。持卡人填写的有关申办长城卡资料，作为档案予以保管。
（三）打卡前必须填制一式三联制卡清单。打卡清单上要清楚填写持卡人姓名（中文及拼音）、性别、卡号、有效期（一般为一年）、发卡行名称等，打卡清单需由制单经办人、复核人、信用卡部门负责人签字并加盖公章后，凭此制卡清单如数领取空白卡进行打卡。
（四）空白卡的保管、缮制打卡清单及打卡三项工作要由三位人员分别负责，做到既有联系又相互制约。
（五）凡需到兄弟行进行打卡时，必须双人携带工作证或身份证、介绍信和填制完毕的打卡清单。凡手续不全者，兄弟行有权拒绝打卡，打制完毕的卡必须认真签收，妥善保管，防止丢失，返回途中应注意安全，并及时返回原地，办理交接手续。
（六）客户领卡时，应出示身份证、交款回单（备用金或保证金）。经办员核实所开户款项到帐后，请持卡人在登记簿上签名方可发卡，并要求本人当面在信用卡背面签名栏处签字，一般情况下，他人不得代领卡。
（七）收回的旧卡及打出的废卡，应立即剪角或打洞作废，并应按总行长城卡业务手册中有关规定列帐妥善保管，定期进行销毁。
（八）如信用卡发生丢失被窃事件，应立即向部门领导或当地公安部门报告，以降低风险系数，确保信用卡业务的安全。
二、关于打卡机管理的规定
打卡机是开展长城卡业务必备的重要工具，为了确保安全，打卡机的操作、使用与管理必须遵循如下规定：
（一）凡具备打卡机的分行，应设有单独的打卡机房，非打卡机操作人员未经批准，不得随便进入机房内，机房要保持清洁干净。凡不具备打卡机专用机房的分行，打卡机的安放应选择安全洁净的房间，打卡完毕及时关机上锁，进行安全检查无误后方可离机，小型台式打卡机也可放入
特制的柜内上锁保存。
（二）打卡工作是一项具有保密性工作。因此，必须配备政治上可靠，严守机密，有高度责任感的正式职工担当此项工作。
（三）打卡工作必须双人完成，相互制约，打卡机房应双人入室、双人开机、一人经办、一人复核、双人关机、双人离室，操作人员在操作期间临时离开机房时，应停机上锁。
（四）打卡机钥匙用毕必须入库保管，任何人不得将钥匙带离银行。
（五）打卡完毕后，操作人员必须填写“打卡机操作记录”，并将打毕的卡按交接手续交付发卡人员。“打卡机操作用记录”连同“委托制卡清单”归类存档。
三、授权中心职责
（一）总行设授权总中心，24小时授权值班，负责全国信用卡授权业务的管理，并提供长城卡代授权服务。
（二）各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行须设立地区授权中心，负责辖内信用卡授权业务的管理，辖内发卡行长城卡的代授权及本行卡的授权等业务，须设立专门的授权室和专职授权人员，配备授权业务专用电传、ＩＤＤ电话、传真及电脑，并建立24小时授权
值班制。以无线电话（大哥大）代替正常的授权值班，只能作应急办法，并应配备专职授权人员。
（三）各发卡行都须设立授权中心，负责本行卡的授权，外地行长城卡在本地的授权转递等的授权业务。并须配备授权专用电传、电话、电脑等设备，提供早8∶00—晚6∶00（包括中午及节假日）的授权服务。有条件的发卡行应安排24小时授权值班。地市级发卡行须设专门的
授权室和相应的指定的授权人员。
（四）授权中心为信用卡授权业务重地，非当班或无关人员不得随便进入，特殊情况必须进入的须登记。授权室应人离时及时上锁，以确保授权工作的安全。
（五）授权中心人员的号码要严格保密，定期更换并按规定备案，不得串用、顶用，严防他人冒用。
（六）授权中心对每笔授权都要记录，记录要完整，手续要健全，当班人员签字，领导要核查签字。授权记录按规定保存至少一年。
（七）授权中心应设一名负责人。负责人应加强对日常授权业务的监督检查。授权人员应定期进行轮换。
（八）授权中心人员应严格按章操作，凡违章操作，越权行事，造成风险损失的要立即调离授权岗位，并视情况予以相应处分，承担相应的经济责任。
（九）各行应关心授权中心人员生活，积极研究解决好授权工作中的实际问题，各行应视情况，给予适当的值班补贴。
四、授权人员岗位职责
（一）热爱本职工作，忠于职守，努力完成领导交给的各项任务。
（二）树立“客户第一”的思想，开展文明优质服务，自觉维护中国银行信用卡业务的声誉。
（三）坚持原则，秉公办事，不徇私情，维护国家和中行的利益。不得与无关人员谈论授权业务内部掌握的细节或手续。
（四）严格遵守，认真执行各项规章制度。
（五）不断学习业务、外语和技术知识，苦练基本功，努力提高业务素质。
（六）认真做好授权业务，完善授权记录日志（保留一年）及客户投诉档案。
（七）值班时间坚守岗位，未经批准不得擅自离岗。
（八）认真维护授权机器设备，保持设备的完好畅通。
（九）遇到疑难问题或突发情况，要立即请示值班经理，以确保授权工作的顺利进行。
（十）遵守劳动纪律，做好交接班工作，接班人员须在当班前10分钟到达。



1994年5月21日