中国人民银行


关于加强支付结算管理保障银行和客户资金安全的通知
银发[1999]108号




中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行、国有商业银行，其他商业银行：
近年来，利用支付结算进行诈骗的活动日趋严重，一些不法分子采用伪造和变造票据、伪造客户印章、伪造银行签发给客户的回单和收账通知等手段诈骗银行和客户的资金，给银行和客户造成重大损失，扰乱了经济、金融秩序。为有效防范利用支付结算进行诈骗的风险，保障银行和客
户的资金安全，现将加强支付结算管理有关事项通知如下：
一、实行票据凭证新的防伪、防涂改措施。为防止伪造、变造票据，决定在1999年版各种票据凭证上，实行新的防伪、防涂改措施。银行汇票、商业汇票、不定额银行本票、支票的大写金额红水线栏，统一使用水溶性荧光油墨印制；各种票据凭证的号码统一采用渗透性油墨印制；
银行汇票、商业汇票、广东省的普通支票和广州、深圳、长沙、杭州、昆明、武汉市的清分机支票的背面加印二维标示码。采用新的防伪、防涂改措施印制的银行汇票和商业汇票凭证，自1999年6月1日起启用，同时停止签发现行银行汇票和商业汇票凭证。采用新的防伪、防涂改措施
印制的银行本票和支票凭证可与现行的银行本票和支票交叉使用。停止签发现行的银行本票和支票凭证的截止日期，由中国人民银行各分行、营业管理部、城市中心支行、县支行根据本地情况商辖内政策性银行和商业银行分支行确定，但最迟不得超过1999年12月31日，城市中心支
行，县支行应报所属分行或省会（首府）城市中心支行备案。为保证各银行和各单位的正确使用，对新票据凭证的启用和现行票据凭证的废止，中国人民银行总行和作出决定的中国人民银行分、支行应向社会发布公告，各银行的营业网点应进行张贴宣传。
二、实行编押、核押制度。自1999年7月1日起，各银行对签发和兑付的全国银行汇票，要采用密押器进行编押、核押，签发银行汇票编制的密押应填写在汇票“多余金额”上方空白栏。兑付行经核押正确后才能办理兑付，对不正确的密押，应及时向签发行查询，签发行应及时予
以查复。
三、实行客户凭预留密码、结算证或ＩＣ卡办理汇款和签发银行汇票。为防止一些不法分子伪造他人预留银行的签章，通过汇款或使用银行汇票诈骗他人资金，各行在客户办理汇款、申请签发银行汇票、签发支票委托银行主动付款以及购买空白票据凭证时，要采用客户预留密码、结算
证或ＩＣ卡等方式对客户身份的真实性进行确认。采用客户预留密码的，各银行要积极做好准备，开发程序，密码由客户自行设定，银行核对密码相符后才能受理。采用结算证的，结算证由中国人民银行当地分、支行统一格式并负责印制，分为正本和副本，填明持证人员的姓名、性别、单
位、编号，贴有持证人的近期照片，并由银行和开户单位加盖有效印章。开户单位持有正本，银行留存副本。银行经核对客户出示的结算证正本与银行留存的结算证副本相符后才能受理。采用ＩＣ卡的，各行应向客户发行ＩＣ卡，将确定的客户身份信息储存在卡内，经核对相符后方可受理
。试行支付密码的城市，凭支付密码办理业务。一个城市只能采用一种方式确认客户身份。具体采用的方式由中国人民银行分、支行商辖内各银行确定，并于1999年6月底以前组织实施。
四、加强客户对外支付资金的合法性和真实性的审查监督。各行在为客户办理汇款、签发、承兑票据和汇款解付、票据兑付、贴现时，要按照《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》和《支付结算会计核算手续》的规定，对票据和支付结算凭证的要件进行严格审查，确
认其票据和支付结算凭证的合法性和有效性。
各行在办理汇款、签发银行汇票和银行本票时，要对其用途进行审查，并按规定足额收妥款项；要按规定办理现金汇款、签发现金银行银行汇票和银行本票，只有汇款人、银行汇票、银行本票的申请人和收款人均为个人、并交存现金的，才能办理现金汇款和签发现金银行汇票、现金银
行本票；严禁办理空头汇款、签发空头银行汇票和银行本票。
银行在办理汇款解付和银行汇票、银行本票的兑付时，要按规定对其用途及票据、汇款的联行报单的真伪进行审查，并认真审查票据的记载事项是否齐全、背书是否连续，实行编押的票据其密押是否正确；对收款人为个人的，还应认真审查其身份证件，并留存复印件备查；对其转账的
银行汇票或汇款支付时，只能向单位办理转账支付；除收款人的合法收入外，严禁转入储蓄账户或信用卡账户。对现金银行汇票、银行本票和汇款，要认真审查汇款人、银行汇票、银行本票的申请人和收款人是否均为个人。不符合规定的，一律不准取现。
银行在办理商业汇票承兑、贴现时，要严格审查票据的真伪。办理承兑时除要审查汇票签发必须记载的事项外，还要认真审查票据签发人与收款人是否签有经济合同；办理贴现时除要审查汇票上必须记载的事项是否齐全、背书是否连续外，还要认真审查贴现申请人与汇票签发人或其前
手之间是否签有经济合同和有无交易的增值税发票和发运单据，并将增值税发票和发运单据复印留存。对不符合规定的，不得办理汇票的承兑或贴现。
银行在办理支付结算业务的审查过程中，发现可疑票据的兑付或贴现和汇款的解付时，应加强防范，不得将票据随意退还给持票人，要及时向签发银行、承兑银行或汇出银行查询和向有关部门反映。
五、严格票据凭证和支付结算回单、收账通知的管理。票据凭证经银行或单位、个人签发，即具有支取款项的效力。各银行必须严格按照《支付结算会计核算手续》关于“空白重要结算凭证管理”的规定加强管理，防止因丢失、被盗造成隐患，或被他人利用诈骗银行和客户资金。
银行在受理客户汇款和支票出票人的主动付款时，交给客户的回单只能作为银行受理客户委托付款的依据，不能作为款项已经转入收款人账户的证明，收款人不得以此作为发货的依据。收账通知是银行将款项确已收入收款人账户的凭据，只能由开户银行交付给收款人，严禁外部传递。
各行要对回单和收账通知加强管理，严格与客户的交接手续，严防利用假的收账通知骗取他人货物。各行要广泛地向客户宣传回单和收账通知的性质和用途，使客户正确使用回单和收账通知。客户未按规定使用回单和收账通知，造成损失的，由其自行负责。
各行要尽快将本通知转发所属分支机构，并督促其贯彻执行。同时各行要经常进行检查，确保各项规定落到实处，对违反规定，造成资金损失的，要进行严肃处理。



1999年3月24日
云南省人大常委会


云南省丽江纳西族自治县东巴文化保护条例
云南省人民代表大会常务委员会
云常备(2001)6号


（2001年3月10日丽江纳西族自治县第十二届人民代表大会第四次会议通过 2001年6月1日云南省第九届人民代表大会常务委员会第二十二次会议批准）


第一条 为了加强对纳西族东巴文化的保护和管理，继承和弘扬优秀的东巴文化，根据《中华人民共和国民族区域自治法》、《中华人民共和国文物保护法》及有关法律法规，结合自治县实际，制定本条例。
第二条 本条例所保护的东巴文化是指：
（一）东巴文字、古籍、音乐、绘画、舞蹈、雕塑、服饰、代表性建筑物等；
（二）东巴文化传承人及其所掌握的知识和技艺；
（三）东巴文化特色的、文明健康的民俗活动。
第三条 自治县人民政府文化行政管理部门是东巴文化的主管部门，其职责是：
（一）宣传、贯彻有关法律法规和本条例；
（二）制定东巴文化的保护措施和开发利用规划，并组织实施；
（三）会同有关部门组织普查、收集、整理东巴文化资源；
（四）监督、检查东巴文化产品的开发利用；
（五）监督和管理东巴文字社会用字规范和东巴文化艺术展演；
（六）查处违反本条例的行为。
第四条 自治县人民政府的民族、宗教、旅游、工商、城建、公安及其他有关部门和海关应当在各自的职责范围内，协助文化行政主管部门做好东巴文化保护管理工作。
第五条 东巴文化保护和管理所需经费列入地方财政预算，由自治县文化行政主管部门统一管理使用。
第六条 自治县人民政府建立东巴文化保护区，对东巴文化采取特殊的保护措施，并鼓励公民开展健康有益的东巴民俗活动。
第七条 自治县文化行政主管部门对个人和单位收藏的东巴文物，应当登记造册，建立藏品档案和相应的管理制度。
东巴文物藏品的调拨、交换和复制品的转让、捐赠，必须报经自治县文化行政主管部门批准。
第八条 东巴文物由丽江东巴文化博物馆收购，其它任何个人和单位不得经营东巴文物收购业务。
鼓励公民将其收藏的东巴文物捐献给丽江东巴文化博物馆。
个人收藏的东巴文物，严禁倒卖或者私自出售、赠送给外国人。
第九条 公安、工商等行政管理部门和海关依法没收、追缴的东巴文物，必须移交自治县文化行政主管部门，由丽江东巴文化博物馆收藏。
第十条 在进行工程建设或者农业生产中，任何个人和单位发现东巴文物，应立即报告文化行政主管部门。建设施工单位和生产者在东巴文物发掘前应停止施工或者生产，并采取相应的保护措施，不得擅自发掘和非法侵占。
第十一条 利用东巴文化资源拍摄电影、电视的，必须报经自治县文化行政主管部门批准。
第十二条 自治县人民政府应当利用东巴文化学校和传习馆，培养东巴文化传承人，鼓励和支持东巴文化传承人收徒授艺。
第十三条 自治县人民政府支持东巴文化的开发利用工作，发展东巴文化产业。
从事东巴文化开发、经营等活动，不得违反有关法律法规的规定，不得损害公民的身心健康、扰乱公共秩序。
第十四条 利用东巴文化资源从事经营活动的个人或者单位，必须先向自治县文化行政主管部门申请办理文化经营许可证，再凭文化经营许可证向工商行政管理部门申请办理营业执照。
自治县文化行政主管部门在接到办理文化经营许可证申请后，应当在十五日内批复。
第十五条 对收藏、抢救、研究、保护、开发东巴文化成绩显著的个人和单位，由自治县人民政府给予表彰和奖励。
第十六条 有下列行为之一的个人和单位，由自治县有关部门给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（一）违反本条例第八条第一款、第三款规定的，由海关或者工商行政管理部门会同文化行政主管部门没收实物和非法所得，并处二万元以下的罚款。
（二）违反本条例第十条规定的，由文化行政主管部门责令其停止施工或者生产，并处二百元以上一千元以下的罚款；对擅自发掘的，处五百元以上二千元以下的罚款，并追回其非法侵占的东巴文物。
（三）违反本条例第十一条规定的，由文化行政主管部门处五百元以上二千元以下的罚款。
第十七条 文化行政主管部门和其他有关部门的工作人员滥用职权、玩忽职守，造成珍贵的东巴文物损坏或者流失的，东巴文物管理人员监守自盗的，由有关部门给予行政处分，造成损失的，依法赔偿；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十八条 本条例报经云南省人民代表大会常务委员会批准后公布施行。


（2001年6月1日云南省第九届人民代表大会常务委员会第二十二次会议通过）


云南省第九届人民代表大会常务委员会第二十二次会议审议了《云南省丽江纳西族自治县东巴文化保护条例》，同意省人大民族委员会的审议结果报告，决定批准这个条例，由丽江纳西族自治县人民代表大会常务委员会公布施行。


2001年6月1日